お客さま本位の業務運営方針
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株式会社山京（以下、「当社」）は、企業理念のもとお客さまの最善の利益を図るため、「お客さま本位の業務運営方針」を策定・公表し、定期的な見直しを行います。
1. お客さま本位の業務運営に関する方針の策定・公表
金融庁が定める「顧客本位の業務運営に関する原則」の趣旨を踏まえ、お客さま本位の業務運営を実現するための方針を策定し、ウェブサイト等において公表いたします。本方針は、社会・経済情勢の変化やお客さまからのご意見等を踏まえ、必要に応じて見直しを行ってまいります。
2. お客さまの最善の利益の追求
お客さま一人ひとりの価値観、ご意向、ご事情を十分に理解し、常にお客さまの立場に立って行動するとともに、お客さまの最善の利益の実現を最優先に業務を行います。
3. 利益相反の適切な管理
当社または役職員の利益を優先することにより、お客さまの利益が不当に害されることのないよう、利益相反のおそれのある取引や業務を適切に把握し、適切な管理体制のもとで管理いたします。また、手数料の多寡、提携会社との関係、その他のインセンティブ等に左右されることなく、お客さま一人ひとりのご意向やご事情を十分に踏まえ、常にお客さまにとって最善の利益を追求し、ご提案および業務運営を行ってまいります。
4. お客さまにふさわしいサービスの提供
お客さまの知識、経験、財産の状況、およびご意向を丁寧に把握し、お客さま一人ひとりにふさわしい商品およびサービスを提供します。 ご契約後も環境変化に応じた適切なフォローアップを行います。
5. 重要な情報のわかりやすい提供
保険商品および関連サービスの提供にあたり、お客さまが適切な判断を行えるよう、重要な事項について正確かつ十分な説明を行います。 商品リスク、不利益事項については、お客さまの理解度を確認しながら平易で分かりやすい説明に努めます。
6. 従業員への適切な動機づけと育成
当社は、お客さまの最善の利益追求を企業文化として定着させるため、以下の取り組みを行います。
（１）方針の浸透：社内研修や日常業務を通じて本方針を継続的に周知し、全従業員の意識向上を図ります。
（２）教育・研修：金融商品知識、コンプライアンス、倫理観の向上を目的とした継続的な教育を実施します。
（３）評価体系：従業員の評価において、お客さま本位の行動、ガバナンス、知識習得への取り組み等を重点的に評価します。
7. 2026年度 達成すべきKPI（重要業績評価指標）
本方針の定着状況を客観的に評価するため、以下のKPIを設定します。
（１）3カ月ごとに独自のお客さまアンケートを実施し、結果を分析したうえで業務改善に反映させます。
（２）適切なアドバイスができる水準の目安として、全社員の50％以上がFP2級以上を取得・維持します。
（３）上記の項目について、年１回以上の外部監査機関により監査を実施・検証、改善します。
以上